Aucunes banques installées en suisse ne peut exercer sans disposer d'une licence délivrée par l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers FINMA. Membre du Comité de Bâle sur le contrôle bancaire, la FINMA est chargée de vérifier la stricte application des critères édictés par ledit comité et de réglementer la place financière suisse.
Des critères qui, loin de se cantonner à la seule dotation en capital et en fonds propres des banques, portent également sur l'ensemble des règles de prudence et de conduite à observer. La législation suisse fixe même, par mesure de sécurité
supplémentaire, des exigences plus strictes en matière de dotation en capital que ne l'exige l'Accord de Bâle sur les fonds propres. Voilà pourquoi les compte suisse comptent sans aucun doute parmi les plus sûres au monde.

Non car il n'est pas possible de mener à bien la procedure d'identification en ligne exclusivement via internet cela est techniquement et juridiquement impossible.
Pour le moment, les banques établies en Suisse doivent se conformer aux procédures d'identification régissant l'ouverture de compte suisse par correspondance.
Conformément à la Convention relative à l'obligation de diligence des banques (CDB 03), la banque suisse vérifie l'identité du cocontractant en se faisant adresser une copie certifiée conforme d'un document d'identification (passeport, carte d'identité, permis de conduire ou autre).
La copie certifiée conforme peut être établie par une succursale, une représentation ou société du groupe bancaire, une banque correspondante,
un intermédiaire financier expressément choisi par la banque à cette fin, un notaire ou tout autre organisme public d'ordinaire habilité à délivrer
ce type de document. La banque est par ailleurs tenue d'obtenir, par un échange de correspondance, la confirmation du domicile indiqué par le nouveau client.
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Que vous soyez domicilié en Suisse ou à l'étranger vous pouvez ouvrir un compte bancaire en suisse pour votre société.
Si la société a son siège en Suisse, elle sera identifiée sur la foi d'un extrait du registre du commerce, extrait que la banque peut, si elle désire, consulter par voie électronique. Si cette société n'est pas inscrite au registre du commerce, elle doit produire ses statuts, ses contrats de société ou tous documents équivalents. Les sociétés installées à l'étranger sont en principe soumises aux mêmes règles.
Si le pays ou est installé votre societé ne possède pas de registre du commerce vous devez fournir un document équivalent qui atteste de son existance legale.
Les documents attestant l'existance de votre societé  doivent avoir une ancienneté de moins de 12 mois.
Les documents datant de plus de 12 mois doivent être accompagnés d'une attestation signée par l'organe de révision n'excédant pas 12 mois ou d'un «certificate of good standing».

Les sociétés de domicile sont soumises à un régime particulier. Entrent dans ce cadre les établissements sans exploitation, industrielle ou commerciale, ou de nature similaire, dans leur pays de domicile. ces sociétés à domicile sont tenues de fournir, en plus des documents d'identification susnommés, une déclaration précisant l'identité de l'ayant droit économique des valeurs patrimoniales déposées auprès de la banque.

La confidentialité des comptes suisses n'est plus à demontrer et est considéré comme un bien à préserver.
Les enquêtes publics ont maintes fois confirmés que les administrés suisse dans leur grande majorité sont attachés au maintien
de la protection de cette sphère privée. Mais la grande discrétion dont les banques suisses font preuve à l'égard
de leurs clients, nationaux ou étrangers, a ses limites. Il est claire et normal que, le secret professionnel du banquier
n'offre aucune protection aux criminels et de ce fait peut être levé dans le cadre d'une enquête pénale.
Car l'objectif des banques suisse est double : faire en sorte que les informations privée des clients intègres soit préservée et
que les criminels soient poursuivis avec la plus grande sévérité.

Le principe qui s'applique a l'ouverture d'un compte en suisse est que toute personne adulte est libre d'ouvrir un compte bancaire en Suisse. cependant certaines objections peuvent apparaitre à l'ouverture des comptes de certains clients au motif par exemple qu'établir une relation d'affaires avec des personnes politiquement exposées comporte des risques pour la réputation de la banque ou que des doutes planent sur la provenance des fonds du demandeur. La legislation  interdit en effet aux banques suisses d'accepter des fonds présumés d'origine criminelle.